婚恋平台冒充银行诈骗员工3.5万元案

【标题】婚恋平台冒充银行诈骗员工3.5万元案

【基本信息】张某某通过婚恋交友平台与某科技有限公司员工接触，后因培训退费纠纷引发仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某在婚恋交友平台结识自称某银行工作人员的李某，对方以可办理教育培训退费为由，要求张某某缴纳3.5万元手续费。张某某通过第三方支付平台向李某转账后，发现其身份造假且无法联系，遂向公安机关报案并申请仲裁。某科技有限公司辩称该行为与公司无关，但未提供有效证据证明资金流向合理性

【争议焦点】张某某主张李某冒充金融机构人员实施诈骗，要求公司承担连带责任；公司认为该交易系个人行为，与企业无关联，且退费流程需通过正规渠道办理

【仲裁过程】仲裁庭要求双方提交电子数据证据，张某某提供完整APP聊天记录、转账凭证及第三方支付平台流水截图。公司仅出示内部培训协议，但无法解释资金跨境流转情况。经核验，李某使用伪造的金融机构工号及虚拟身份实施欺诈

【仲裁结果】仲裁委认定某科技有限公司存在用人管理瑕疵，李某冒充金融机构人员行为构成诈骗，但张某某未尽核实义务，酌情减轻公司赔偿责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条过错责任原则；《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】企业需加强员工身份管理，个人应警惕婚恋平台中的金融骗局，发现异常转账应立即冻结账户并保留电子证据。对涉嫌跨境资金流转的诈骗行为，建议同步向公安机关报案