租客被冒充金融公司骗3.5万元

【标题】租客被冒充金融公司骗3.5万元

【基本信息】张某某与某科技有限公司因租房诈骗纠纷申请仲裁，案由涉及虚构金融合作骗取租金

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技有限公司租赁房屋，对方以'垫付租金可获返佣'为由，要求其通过短信转账至指定账户。企业主李某冒充金融机构人员，伪造合作文件并频繁发送含有验证码的短信，诱导张某某脱离平台交易进行现金交付。张某某按指示转账约3.5万元后，发现对方并无实际金融资质且失联，遂向仲裁委申请追缴违法所得。

【争议焦点】张某某主张公司虚构金融合作资质构成诈骗，要求全额返还资金；公司辩称系双方协商垫付协议，验证码要求属正常业务流程，否认存在诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交转账记录、虚构的金融合作协议及短信截图，公司仅提供内部财务单据。仲裁委认定企业主李某存在冒充金融机构人员行为，但因证据链存在瑕疵，无法完全证明转账与诈骗的直接因果关系

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某部分款项共计2.8万元，驳回其余诉求

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《民法典》第148条关于欺诈行为的认定标准，以及《治安管理处罚法》第49条对诈骗行为的处罚条款

【分析启示】网络交易应通过正规平台完成，警惕'先垫付后返佣'话术陷阱。遭遇要求验证码或脱离平台交易时，应及时报警并固定证据。建议通过司法程序追缴违法所得，避免个人财产损失