个体户遭假币调包诈骗资金难追回

【标题】个体户遭假币调包诈骗资金难追回

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，因投资理财纠纷引发仲裁

【事实背景】2024年某月，张某某在街道商铺遭遇自称银行工作人员的男子，以可办理高额理财退款为由诱导其通过网贷平台提现约3.5万元。对方要求脱离平台直接转账至所谓'安全账户'，张某某按指示操作后发现账户被冻结，遂报警发现系假币调包诈骗

【争议焦点】张某某主张被假币调包导致资金损失，公司辩称交易系自愿且已履行合同义务

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交支付记录、转账凭证及证人证言，公司未能提供有效反驳证据。庭审中重点审查线下接触过程与资金流转异常点

【仲裁结果】裁决确认诈骗行为成立，责令公司承担主要赔偿责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定，及《民法典》第148条欺诈行为导致合同无效的规定

【分析启示】警惕线下接触式诈骗，核实金融机构人员身份，保留完整转账记录。遭遇账户冻结应及时报警，避免与诈骗方进一步资金往来