退休老人被某科技公司旅游诈骗3.5万元案

【标题】退休老人被某科技公司旅游诈骗3.5万元案

【基本信息】申请人张某某系退休人员，被申请人某科技有限公司为个体经营者，案由涉及医疗养老诈骗及资金非法拆分

【事实背景】2024年3月，张某某通过短信收到某科技公司宣传的'夕阳红康养游'活动信息，声称可享受医疗体检+旅游套餐优惠。该公司要求通过第三方支付平台预付3.5万元费用，承诺三个月后返现。张某某按指示完成扫码付款后，发现该公司账户被冻结且无任何服务提供，遂向仲裁委申请追偿。调查发现该公司存在资金多级拆分现象，部分款项流向境外账户。

【争议焦点】张某某主张公司构成精准信息诈骗，要求全额退款；公司辩称系正常经营活动，称资金已转给合作旅行社，但无法提供旅行社资质及资金流向明细

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了短信截图、支付记录及第三方平台流水，申请调取公司账户交易明细。公司仅提供模糊的合作协议复印件，未能说明资金具体用途。仲裁委委托支付平台出具资金流向证明，确认款项被拆分为6笔转至多个关联账户

【仲裁结果】仲裁委认定公司通过虚构旅游项目实施诈骗，但因张某某未及时报警导致部分证据灭失，裁决返还本金2.8万元及同期银行存款利息

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《民法典》第188条诉讼时效条款，认定公司存在虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为

【分析启示】警惕以养老医疗名义实施的精准短信诈骗，注意核实第三方支付平台资金流向。建议个体经营者规范资金管理，避免多级拆分导致法律风险。维权时应同步收集聊天记录、转账凭证等电子证据