教育培训诈骗团伙跨境洗钱提现受阻案

【标题】教育培训诈骗团伙跨境洗钱提现受阻案

【基本信息】申请人张某某为网购用户，被某科技有限公司以教育培训为名实施诈骗，涉案金额约3.5万元，案由涉及诈骗及非法经营

【事实背景】2024年某月，张某某通过QQ搜索添加某科技有限公司客服人员，对方以"高价课程"为诱饵诱导点击境外链接支付费用。张某某通过支付宝向公司账户转账约3.5万元后，发现平台无法提现且课程未实际提供，随即调取街面监控发现公司成员在培训机构门口假扮学员实施碰瓷行为，资金经多层账户跨境流转后消失。张某某向公安机关报案后，警方冻结涉案账户并启动调查

【争议焦点】申请人主张公司虚构培训资质实施诈骗，要求全额退款；公司辩称系用户自行操作失误，且已通过第三方平台完成服务交付。核心争议在于资金流向合法性、课程真实性及是否存在预设骗局

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，申请人提交QQ聊天记录、转账凭证及街面监控视频，公司仅提供所谓课程目录截图。经核查，公司注册地址与实际经营地不符，且资金流转路径显示异常跨境操作。仲裁员结合《反电信网络诈骗法》相关规定，判定公司存在重大过错

【仲裁结果】裁决某科技有限公司限期返还张某某款项2.8万元，驳回其余赔偿请求，要求公司承担案件调查费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《反电信网络诈骗法》第12条；《民法典》第1165条侵权责任；《消费者权益保护法》第55条欺诈赔偿

【分析启示】网购教育培训需核实资质及合同条款，警惕所谓"限时优惠"骗局。建议保留完整聊天记录及转账凭证，发现资金异常流转应立即向网信部门举报。平台方应加强入驻机构审查，防止虚假宣传及资金违规操作