企业主轻信征信修复骗局损失3.5万

【标题】企业主轻信征信修复骗局损失3.5万

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司企业主，因征信问题被冒充金融机构人员的诈骗团伙诱导转账引发纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某在参加教育培训活动时，被自称某银行工作人员的骗子以'征信修复'为由骗取信任。对方通过伪造文件、展示虚假案例，诱导张某某将3.5万元转入指定虚拟币账户，并要求通过二维码完成收款。期间多次发送带有威胁性的短信，谎称其征信记录存在异常，需立即处理。骗子还通过屏幕共享功能展示伪造的征信系统界面，最终导致资金损失。

【争议焦点】申请人主张系被虚构征信修复事实欺骗，要求全额返还损失；被申请人辩称张某某主动提供账户信息存在过错，且未签订书面协议。双方对是否存在诈骗行为及责任划分存在重大分歧。

【仲裁过程】仲裁庭调取了张某某手机中的聊天记录和短信证据，发现骗子使用企业主身份信息伪造对话记录。通过技术鉴定确认虚拟币交易通道异常，且多次要求开启屏幕共享的行为符合诈骗特征。被申请人未能提供有效证据证明资金用途合法性。

【仲裁结果】仲裁委认定诈骗行为成立，但考虑到张某某未完全核实对方身份信息，酌情判定部分责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条基于欺诈的民事行为可撤销

【分析启示】企业主应警惕征信修复骗局，核实对方资质时需通过官方渠道确认。涉及大额转账时应避免使用虚拟币通道，留存聊天记录、通话录音等证据。对于要求开启屏幕共享的陌生来电需提高警惕，及时报警处理。