冒充金融机构索要验证码诈骗案

【标题】冒充金融机构索要验证码诈骗案

【基本信息】张某某与某科技有限公司因网络借贷纠纷引发仲裁，案由涉及电信诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过QQ添加自称某银行客服的人员，对方以网络借贷需缴纳保证金为由，要求其通过现金交付约3.5万元。在转账过程中，诈骗分子诱导张某某提供手机验证码并要求屏幕共享，后张某某发现对方身份异常并报警。某科技有限公司否认与该借贷行为存在关联，称未授权任何第三方进行资金操作。

【争议焦点】张某某主张其因信任冒充金融机构人员而被骗取钱财，要求返还全部转账金额；公司辩称无法核实对方身份真实性，且未收到相关款项，认为张某某存在轻信他人导致损失的过错

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交QQ聊天记录截图、现金交付凭证及银行流水作为证据。公司对证据真实性提出异议，但未能提供反证。仲裁委通过调取第三方平台数据，确认张某某确向所谓'金融机构'账户转账，并结合屏幕共享记录认定存在诱导性操作

【仲裁结果】仲裁委认定张某某因被冒充金融机构人员诈骗造成损失，某科技有限公司因未尽到平台监管责任需承担连带赔偿责任，判决公司赔偿张某某部分损失

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第一条

【分析启示】网络平台应加强用户身份核验，投资者需警惕'保证金'等话术陷阱，遭遇冒充公检法或金融机构诈骗时应立即冻结账户并报警，保留聊天记录、转账凭证等完整证据链