婚恋交友中冒充银行索要验证码被追责

【标题】婚恋交友中冒充银行索要验证码被追责

【基本信息】张某某与某科技有限公司因婚恋平台诈骗产生纠纷，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过某婚恋平台认识自称某银行员工的李某。李某以征信异常需修复为由，要求张某某通过电商平台向某科技有限公司对公账户转账3.5万元。期间多次要求提供手机验证码并承诺3日内完成消灾流程。张某某按指示操作后，发现李某实为冒充金融机构人员的诈骗团伙，遂向平台申请紧急止付。

【争议焦点】张某某主张李某冒充银行人员实施诈骗，某科技有限公司称账户系第三方租赁且已配合警方冻结资金。双方就转账真实性、是否存在履约能力及平台审核责任产生争议。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交转账凭证、聊天记录截图及平台止付证明。公司提供账户开户材料证明账户非实控，但未能说明资金来源合法性。仲裁员结合证据认定存在虚构身份及诱导转账行为，责令公司承担主要赔偿责任。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司赔偿张某某损失2.8万元，驳回其余诉求

【法律依据】依据《治安管理处罚法》第52条及《民法典》第148条，对虚构身份实施欺诈行为予以处罚，对受损方合理诉求予以支持

【分析启示】婚恋平台应加强用户身份核验，发现异常转账及时启动止付程序。个人需警惕'征信修复'等话术，核实对方身份时应要求出示有效证件及工作证明，避免向陌生账户转账