员工被虚拟币诈骗损失3.5万元追责案

【标题】员工被虚拟币诈骗损失3.5万元追责案

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因公司业务需要处理客户资金往来，后因涉嫌诈骗被要求承担赔偿责任

【事实背景】2024年5月，张某某在负责某电商平台客户维修服务时，被冒充金融机构人员的骗子以'资金监管'为由诱导点击伪造链接。其通过银行卡转账将客户预付款约3.5万元转入所谓'虚拟币通道'，后发现该平台无法提现且无法联系对方。监控视频显示，诈骗分子使用公司工作群头像及话术，要求张某某配合操作，公司未及时制止异常交易行为。

【争议焦点】张某某主张公司员工参与诈骗且未履行监管责任；公司称其已尽到培训义务，转账行为系员工个人操作，与公司无关

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交转账记录、聊天截图及监控视频证明诈骗过程；公司仅提供员工培训记录，未能说明异常交易预警机制。仲裁员结合电商平台资金流向及公司内部管理漏洞进行综合判定

【仲裁结果】裁决公司承担主要赔偿责任，退回张某某垫付款项2.8万元，剩余部分由张某某自行承担

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；《反电信网络诈骗法》第30条单位防范义务

【分析启示】企业需完善资金监管流程，员工遇异常操作应立即上报。涉及虚拟币交易需提高风险识别能力，留存完整证据链，及时启动紧急止付程序