员工遭冒充领导诈骗3.5万元未还

【标题】员工遭冒充领导诈骗3.5万元未还

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司员工，因涉嫌电信网络诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年某月，张某某通过公司工作群收到冒充总经理的QQ消息，称需紧急处理征信问题，要求其通过支付宝向境外账户转账3.5万元。诈骗分子以'征信修复'为由，先承诺返还部分利息后突然失联，期间多次利用监控视频诱导张某某操作转账流程

【争议焦点】申请人主张公司未核实转账指令导致损失，被申请人辩称转账行为属个人操作且已履行告知义务，双方就企业是否负有监管责任产生争议

【仲裁过程】仲裁过程中，申请人提交了QQ聊天记录、支付宝转账凭证及监控视频作为证据。被申请人未能提供有效反驳证据，但主张部分转账流程存在员工自主决策环节

【仲裁结果】仲裁委认定企业未建立有效的转账核实机制，支持申请人主张的2.8万元损失赔偿，驳回剩余金额诉求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第500条缔约过失责任；《反电信网络诈骗法》第15条单位防范义务

【分析启示】企业应建立大额转账双人复核制度，员工需对异常指令保持警惕，发现资金异常流转应立即冻结并报警，本案警示需强化内部风控与员工防诈培训