老年人被虚假APP骗转账资金流向难追

【标题】老年人被虚假APP骗转账资金流向难追

【基本信息】申请人张某某为68岁退休人员，被某科技有限公司以教育培训为名实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过社区宣传报名某科技有限公司的养老课程，被要求下载虚假APP并缴纳约3.5万元培训费。公司工作人员冒充贷款专员，以'保证金'名义诱导其通过虚拟币转账，后以资金多级拆分方式转移款项，导致转账凭证显示异常账户，最终关闭平台失联。

【争议焦点】张某某主张公司虚构培训资质实施诈骗，要求全额退款；公司辩称双方为民事合同关系，转账行为属自愿，且已将款项转给第三方机构

【仲裁过程】仲裁庭要求公司提供课程服务记录及资金流向明细，但其仅能出示与虚拟币平台的异常转账记录。张某某提交了APP界面截图、转账凭证及虚假宣传资料，证明平台存在伪造资质、诱导转账等行为

【仲裁结果】仲裁委认定公司通过虚假APP实施诈骗，但因张某某未能完整证明资金具体流向，酌情支持部分退款请求

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《反不正当竞争法》第八条虚假宣传条款

【分析启示】老年人应警惕以'养老'名义的虚假培训项目，保存转账凭证及平台证据。企业不得通过多级拆分方式隐匿资金流向，否则可能构成刑事犯罪