虚假投资平台诈骗财务人员3.5万元

【标题】虚假投资平台诈骗财务人员3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因参与虚假投资理财项目引发诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某在某商场招商展会上被自称金融顾问的人员以高收益为诱饵拉入投资群。对方提供伪造的APP截图显示平台资金安全，要求其通过信用卡支付3.5万元入金费办理投资账户。张某某按指示操作后，发现账户资金被分层转走，且平台突然失联。事后调取银行流水及APP界面证据，确认系假币调包诈骗手法

【争议焦点】张某某主张全程被骗未参与操作，公司辩称其应核实资金流向。核心争议为张某某是否存在主观过错及证据链完整性

【仲裁过程】仲裁庭组织双方对APP截图、信用卡交易记录及聊天记录进行鉴定，确认平台注册信息虚假。公司未能提供资金监管证明，张某某提交的支付凭证显示资金流向多级账户，最终确认诈骗事实

【仲裁结果】裁决公司返还张某某投资款3.5万元并赔偿维权费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民事诉讼法》第64条举证责任规定；《消费者权益保护法》第55条欺诈赔偿条款

【分析启示】投资理财需核实平台资质，保存支付凭证及虚假宣传证据。遭遇资金异常应立即报警并冻结相关账户，避免与诈骗团伙产生直接资金往来