老年人婚恋诈骗损失3.5万元追缴案

【标题】老年人婚恋诈骗损失3.5万元追缴案

【基本信息】本案为涉及诈骗追缴的民事纠纷，当事人张某某为退休老人，某科技有限公司被指利用虚假婚恋关系实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过交友软件结识自称某科技公司高管的李某。李某以'化解霉运'为由推荐'稳赚理财项目'，初期通过现金交付方式返还3000元利息获得信任。后以需缴纳保证金为名，诱使张某某向公司账户转账约3.5万元。期间李某通过电话持续诱导，称投资可获高额回报。但公司账户频繁异常转账，且李某失联后，张某某发现所谓'婚恋对象'实为虚构身份

【争议焦点】张某某主张李某及公司构成诈骗，要求追缴全部损失；公司辩称系自愿投资行为，否认存在虚构事实骗取财物

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交与李某的通话记录、转账凭证及现场监控视频。公司承认账户存在异常交易但称系正常业务往来。仲裁员重点审查了资金流向与李某身份真实性，发现其使用的手机号码实为某科技公司员工工作号

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在诱导性投资行为，但因证据链未完全闭环，仅支持追缴部分违法所得

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民事诉讼法》第64条证据规则

【分析启示】本案警示老年群体需警惕'婚恋+投资'复合型诈骗，建议保存聊天记录、转账凭证等证据。对于现金交付等隐蔽性交易，应通过正规金融渠道操作。司法实践对证据完整性要求严格，但对明显诈骗行为仍可追责