待业者被冒充贷款专员诈骗追缴违法所得

【标题】待业者被冒充贷款专员诈骗追缴违法所得

【基本信息】张某某系待业人员，与某科技有限公司因网络诈骗产生纠纷，案由涉及非法占有他人财物及追缴违法所得。

【事实背景】2024年某月，张某某在某市街面参与'丢包分钱'活动时，被自称某科技有限公司贷款专员的陌生男子以高利诱惑。对方通过QQ诱导张某某点击虚假链接，以'签订合同协议'为由要求其通过支付宝转账约3.5万元。后张某某发现账户异常，收款账户实为第三方虚拟账户，且公司未提供真实交易凭证，遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张存在合同关系要求追缴违法所得，公司辩称转账系张某某主动操作且未签订书面协议，交易真实性存疑。双方争议核心为是否构成诈骗及违法所得认定标准。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交QQ聊天记录、支付宝转账凭证及证人证言，公司仅提供内部通讯记录。经核查，公司账户确存在频繁异常登录记录，且未对交易真实性进行有效举证。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在虚构贷款专员身份、伪造合同协议等欺诈行为，支持张某某追缴违法所得的请求，但未支持其主张的利息损失。

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的认定标准，《刑事诉讼法》第246条关于追缴违法所得的规定，以及《民事诉讼法》第64条关于举证责任的规定。

【分析启示】本案警示求职者警惕'贷款专员'等幌子诈骗，应核实企业资质及账户信息。建议保留电子证据链，发现账户异常立即冻结资金并报警。根据《关于处理以企业名义实施诈骗案件的指导意见》，可通过司法途径追缴违法所得，但需注意诉讼时效及证据充分性。