养老APP诈骗团伙跨境洗钱被揭发

【标题】养老APP诈骗团伙跨境洗钱被揭发

【基本信息】张某某曾任职于某科技有限公司，该公司以医疗养老项目名义开展虚假网络借贷业务，被指涉嫌诈骗犯罪

【事实背景】2024年某月，张某某所在公司推出所谓'智能养老'项目，通过虚假APP收集老年人个人信息。公司以高额返利为诱饵，诱导用户签订借贷协议后，要求将资金转入对公账户进行所谓'平台代管'。期间多次要求员工配合删除交易记录，且存在资金跨境流转痕迹。张某某发现异常后，保存了200余条通话记录及转账凭证，揭露公司实为假药销售团伙，通过虚构养老项目实施诈骗

【争议焦点】员工主张公司虚构养老项目实施诈骗，要求赔偿损失；公司辩称系正常金融业务，且员工未签订正式合同，主张不构成违法

【仲裁过程】仲裁过程中，员工提交了APP界面截图、对公账户转账流水及跨境资金流向证据。公司虽提出异议，但无法提供有效反证。仲裁委要求公司说明资金用途，其提供的所谓'项目协议'被鉴定为伪造文本

【仲裁结果】认定公司通过虚假APP实施医疗养老诈骗，资金跨境流转构成违法，支持员工主张的经济损失赔偿

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，《民法典》第1165条关于侵权责任的条款，及《民事诉讼法》第64条举证责任规则

【分析启示】企业应警惕以养老为名的非法集资行为，员工发现异常需及时保存通话记录、转账凭证等电子证据，必要时可通过司法途径追责