投资用户遭冒充公检法索要验证码被冻结资金

【标题】投资用户遭冒充公检法索要验证码被冻结资金

【基本信息】张某某与某科技有限公司因投资理财产生纠纷，案由涉及医疗养老诈骗及资金冻结

【事实背景】2024年5月，张某某通过QQ接触到某科技有限公司推广的医疗养老投资项目，宣称年化收益率达24%且无风险。在缴纳约3.5万元投资款后，客服以'资金监管'为由要求提供手机验证码，张某某配合操作导致账户被冻结。后发现该公司实际从事假药销售，且资金通过境外账户流转，提现多次受阻。

【争议焦点】公司主张验证码获取属于正常风控流程，张某某认为被冒充公检法人员实施诈骗。双方对是否存在履约能力及资金流向合法性产生重大争议

【仲裁过程】仲裁庭调取QQ聊天记录及银行流水确认资金跨境流转事实，核实公司无医疗资质及药品经营许可。公司未能提供有效证据证明其投资项目的合法性，亦无法说明资金冻结原因

【仲裁结果】裁决公司返还投资本金并赔偿利息损失，确认其虚构医疗养老项目构成诈骗

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第112条侵权责任条款；《反电信网络诈骗法》第15条资金监管规定

【分析启示】警惕高收益理财陷阱，核实企业资质及项目真实性。涉及公检法人员身份时应主动核查警官证等证件。投资前应确认平台是否具备金融牌照，避免向第三方提供验证码等敏感信息