冒充贷款专员骗取验证码资金被追回

【标题】冒充贷款专员骗取验证码资金被追回

【基本信息】张某某与某科技有限公司劳动纠纷案，张某某为个体经营者，因涉嫌诈骗被仲裁委受理

【事实背景】2024年某月，张某某在某科技有限公司工作期间，接到自称贷款专员的陌生来电。对方以可办理网贷提现为由，诱导张某某通过短信发送验证码至指定账户。后公司以退款理赔为借口，要求张某某将约3.5万元网贷资金转入虚拟币通道，期间通过电信电话多次催促提供验证码。张某某发现受骗后报警，但资金已通过银行流水完成快速转移。

【争议焦点】公司主张张某某自愿操作且未受胁迫，认为资金转移属个人行为；张某某主张公司虚构贷款专员身份，利用短信诱导其提供验证码导致资金损失

【仲裁过程】仲裁庭审查了张某某提交的短信截图、网贷平台流水记录及虚拟币交易明细，认定公司存在伪造身份嫌疑。公司虽提交通话记录证明联系人身份，但未能提供张某某知情同意的书面证据。仲裁员要求对资金流向进行追踪分析，确认是否存在非法转移

【仲裁结果】仲裁委认定公司利用电信手段虚构贷款专员身份，通过骗取验证码实施诈骗，裁决追回张某某资金损失

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《民事诉讼法》第64条举证责任分配规则

【分析启示】警惕冒充金融人员的电信诈骗，保存短信、通话记录等电子证据。发现资金异常流动应及时向公安机关报案并配合资金追踪，避免因个体经营者身份被误解为自愿交易