老年人保健品投资被骗资金跨境转移

【标题】老年人保健品投资被骗资金跨境转移

【基本信息】本案涉及张某某通过某招聘平台应聘医疗养老项目岗位，被某科技有限公司以保健品投资为名实施诈骗，后发现资金通过第三方支付平台转至境外账户

【事实背景】2024年5月，张某某在某招聘平台看到'医疗养老项目'招聘信息，被承诺高额回报吸引。该公司人员以'投资保健品可获养老保障'为由，要求其通过第三方支付平台转账约3.5万元。后对方冒充公检法人员威胁称'资金需通过私人账户转移'，诱导张某某将款项转入多个境外账户，最终发现系虚构项目骗局

【争议焦点】张某某主张公司存在非法占有目的，要求追缴全部损失；公司辩称系正常商业合作，投资风险应由个人承担，否认诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了招聘平台聊天记录、第三方支付转账凭证及部分网站截图，公司仅提供所谓'项目合作协议'。经质证，公司提供的协议存在明显伪造痕迹，仲裁委认定其虚构项目背景

【仲裁结果】裁决公司返还张某某投资款约3.5万元，并责令其承担第三方支付平台手续费损失，同时建议公安机关介入追缴境外资金

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定，结合《民法典》第1165条侵权责任条款，认定公司存在欺诈行为，但因部分证据链不完整，仅支持部分诉求

【分析启示】老年人群体应警惕高回报投资陷阱，发现资金异常流转时要及时固定证据。对于要求脱离正规平台交易的所谓'紧急情况'，应保持高度戒备并立即报警。本案提示：跨境资金转移需特别关注反洗钱法规，建议通过司法途径追缴违法所得