企业主冒充贷款专员诈骗3.5万元未追回

【标题】企业主冒充贷款专员诈骗3.5万元未追回

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司前员工，案由为网络贷款诈骗纠纷，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过微信联系某科技有限公司业务员，对方谎称可办理高额贷款。在要求其进行屏幕共享操作后，以需缴纳保证金为由诱导转账至所谓'安全账户'。张某某分三次交付共计3.5万元后，发现无法提现且公司失联，遂于2024年8月向公安机关报案

【争议焦点】申请人主张企业主存在诈骗行为并要求追缴违法所得；被申请人否认诈骗指控，称系内部资金流转问题，且已超过法定追诉时效

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调解时，被申请人未能提供任何书面合同或履约能力证明。申请人提交了完整的微信聊天记录、转账凭证及屏幕共享截图，但未能提供公司注册地址等关键证据。仲裁员委托第三方机构对网络平台进行溯源分析

【仲裁结果】裁决被申请人返还违法所得2.8万元，驳回其余追偿请求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的骗取他人财物构成犯罪；《民事诉讼法》第64条关于举证责任的规定；最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的解释第15条

【分析启示】网络借贷需核实对方资质及履约能力，遭遇要求转账至安全账户等异常情况应立即终止操作。建议保留完整聊天记录、转账凭证等电子证据，及时向公安机关报案并配合司法机关追缴违法所得